¿Qué es la preservación de la riqueza y por qué es importante?

Lo que nuestros abogados especializados en planificación patrimonial de Florida pueden hacer por usted

Primero: evalúa tus riesgos actuales:

Es muy difícil preservar su patrimonio, especialmente si el 100 % de su patrimonio está invertido en acciones o bienes raíces. La diversificación es extremadamente importante y, como resultado de un mercado que puede y ha cambiado de un día para otro, es importante que realice una revisión de preservación de su patrimonio. El mercado de valores en particular puede ser muy volátil y siempre hay tendencias cambiantes.

Cuando ocurre un desastre y todo su dinero está vinculado al mercado de valores o inmobiliario

¿Qué sucede cuando el mercado de valores se desploma? Como resultado, pierde su riqueza. Si todo su dinero está vinculado al mercado de valores, su riqueza fluctúa en función del desempeño del mercado. Es posible que esté disfrutando de los beneficios en este momento si su dinero está en el mercado de valores. Sin embargo, cualquier fiduciario verdadero debería advertir que el mercado eventualmente se corregirá por sí solo. Las valoraciones actuales de las acciones están infladas por encima de los valores reales de las empresas que representan las acciones.

El mercado de valores acabará cayendo, como dicta la historia. Como dice el viejo refrán, todo lo que sube tiene que bajar. Cada vez que el mercado cae, su patrimonio se agota. Esto podría ocurrir en un momento en el que necesite liquidar su cartera. ¿Cuántas personas conoce que hayan perdido todo lo que tenían en el mercado de valores? Por eso necesita un análisis de preservación del patrimonio.

Cuando desee liquidar un inmueble para pagar la jubilación u otros gastos

Al igual que en el mercado de valores, si el 100% de su dinero está vinculado a inversiones inmobiliarias, está arriesgando el 100% de su riqueza. Muchas personas perdieron todo en la crisis del mercado inmobiliario en 2008. El mercado inmobiliario es un mercado fluctuante. ¿Por qué arriesgar el 100% de su riqueza? Hacerlo no es diferente a entrar en un casino y apostar todo su dinero en un juego de azar. Las acciones y los bienes raíces son generalmente un juego de azar, así que ¿por qué arriesgarlo todo? Lo más importante es que le recomendamos que no ponga todos sus huevos en una sola canasta. Todos los expertos financieros calificados le dicen que diversifique las inversiones para reducir su riesgo. En otras palabras, probablemente no sea prudente colocar toda su riqueza solo en acciones o solo en bienes raíces. Obtenga una evaluación de preservación de riqueza para ayudar a reducir sus riesgos.

Evalúe adecuadamente su cartera

Le recomendamos que reevalúe los riesgos asociados con cada inversión que realice. Con la publicidad tentadora que utilizan los corredores de bolsa, las instituciones financieras y los agentes inmobiliarios, a veces los inversores caen en el error de creer que ciertas inversiones están "libres de riesgos". El sentido común le dirá que ninguna inversión está completamente libre de riesgos. Sin embargo, con reevaluaciones periódicas, puede proteger su patrimonio y, en última instancia, a su familia. Por lo tanto, su objetivo debe ser la preservación del patrimonio para que, cuando se produzca un desastre o cuando se jubile, su patrimonio no se agote.

Segundo: Preserve la riqueza diversificando sus inversiones

A medida que pasa el tiempo, sus objetivos, deseos y necesidades generalmente cambian. Como alguien que entiende de economía y finanzas, un verdadero fiduciario le dirá que diversifique sus inversiones. La diversificación de sus inversiones generalmente reduce el riesgo de que se agote su riqueza. Como se mencionó anteriormente, imagine que todo su dinero estaba vinculado al mercado de valores o al mercado inmobiliario en el año 2009 y que había llegado el momento de jubilarse. Su vida habría sido un caos.

Una caída en el mercado inmobiliario o bursátil puede ocurrir en cualquier momento. Su cartera y situación financiera pueden cambiar drásticamente dependiendo de cuándo se jubile o cuando necesite dinero debido a eventos catastróficos. Por lo tanto, diversificar su cartera y encontrar opciones de inversión más seguras como parte de su cartera para protegerse contra eventos imprevistos es una necesidad.

Tercero: Comprenda que existen muchas inversiones para preservar la riqueza además de las acciones y los bienes raíces.

¿Qué pasaría si te dijera que existen vehículos de inversión en los que, pase lo que pase en el mercado de valores o en el mercado inmobiliario, tu riqueza no se agotará? Existen vehículos de inversión ligados al mercado de valores en los que, cuando el mercado de valores sube, el valor de tu cartera aumenta y, cuando el mercado de valores baja, el capital nunca bajará por debajo de tu inversión inicial.

Quizás se esté preguntando por qué mi asesor financiero o corredor de bolsa no ha intentado venderme ninguno de estos vehículos.

Esto se puede responder fácilmente con un ejemplo. Cuando usted quiere comprar un BMW, ¿acude a un concesionario Honda? Algunos de sus asesores financieros y corredores de bolsa no venden estos otros vehículos de inversión.

Los asesores financieros y los corredores de bolsa se ganan la vida cobrando comisiones por los productos que venden a sus clientes. Por lo tanto, si no venden un producto específico, no le sugerirán invertir en él. Al igual que el concesionario Honda, no intentarán venderle un BMW.